ÜCRETSİZ NAKİT PLANI ARACI
Nakit ömrü hesaplayıcı.
Eldeki kullanılabilir nakdi ve beklediğiniz aylık nakit giriş çıkışını girin. Bu sabit varsayımlarla nakdinizin yaklaşık kaç ay yetebileceğini görün.
YAKLAŞIK NAKİT ÖMRÜ
Bu varsayımlarla
Üç alana da sıfır veya pozitif bir TL tutarı girin.
Sonuç nasıl hesaplanır?
Aylık net nakit tüketimi = aylık nakit çıkışı − aylık nakit girişi. Çıkış girişten fazlaysa yaklaşık nakit ömrü = kullanılabilir nakit ÷ aylık net nakit tüketimi. Giriş çıkışa eşit veya daha yüksekse bu basit yöntem sonlu bir süre vermez.
Bu hesap her ay aynı giriş ve çıkış olacağını varsayar. Tahsilat gecikmeleri, mevsimsellik, tek seferlik ödemeler, vergi, borç taksitleri ve yeni finansman sonucu değiştirebilir. Karar almadan önce aylık nakit akışınızı ayrı ayrı planlayın.
ÖRNEKLE GÖRÜN
300.000 TL nakit kaç ay yeter?
Bugün kullanılabilir nakit 300.000 TL, her ay tahsil edilecek nakit 80.000 TL ve her ay ödenecek nakit 120.000 TL olsun. Aylık net nakit tüketimi 40.000 TL’dir (120.000 − 80.000). Bu tutarlar her ay aynı kalırsa tahmini nakit ömrü 7,5 aydır (300.000 ÷ 40.000).
7,5 ay bir ödeme takvimi değildir. Örneğin tek seferlik büyük bir ödeme üçüncü ayda gelirse nakit daha erken bitebilir. Böyle bir durumda beklenen tahsilat ve ödemeleri ay ay yazarak en düşük nakit bakiyesini ayrıca kontrol edin.
Hesaplamadan önce iki ayrım
Satış ve kâr yerine hangi tutarı girmeliyim?
Bu hesap nakit hareketini kullanır. Henüz tahsil edilmemiş bir satış aylık nakit girişi değildir; vadesi gelmemiş bir gider de ödemenin yapılacağı aya yazılmalıdır. Muhasebe kârı ile eldeki nakit farklı olabilir.
Girişler çıkışlardan yüksekse neden ay sayısı görünmüyor?
Bu üç sabit tutarla aylık net nakit tüketimi oluşmaz. Araç bu durumda sonlu bir bitiş ayı hesaplayamaz. Gelecek aylardaki nakit girişlerinin kesinleştiği veya her ay aynı kalacağı anlamına gelmez.